XPS-Finanztools

für die Standardaufgaben des Finanzberaters

Die XPS-Finanztools stellen eine Sammlung von professionellen EXCEL-Lösungen für Standardprobleme eines Finanzberaters dar. Folgende Tools sind darin enthalten:

• Altersversorgung (Schnellberechnung der Rentenlücke)
• Lebensversicherung (Rendite bei Fortführung etc.)
• Risikoanalyse (Invalidität, Ableben etc.)
• Beteiligungsanalyse (Rendite geschlossener Fonds)
• Entnahmeplan (Wie lange reicht das Vermögen?)
• Immobilienfinanzierung (Investitionsrendite etc.)
• Nettolohnrechner (Steuern und Sozialversicherung)
• Ruhestands-Check (Qualifizierte Ermittlung der Rentenlücke)

Download / Informationen

Musterausdruck des Ruhestands-Checks

Anwendung "Beteiligungsanalyse"

Mit Hilfe der Anwendung "Beteiligungsanalyse" können Sie die Renditen von geschlossenen Fonds ermitteln. Die Renditen berechnen sich aus den Zahlungsströmen vor und nach Steuern des Fonds. Finanzierungsvarianten können dabei ebenso berücksichtigt werden. Die Entwicklung der Liquidität sowie die Kapitalbindung der Anlage werden grafisch dargestellt. Steuerliche Auswirkungen werden erkennbar.

Anwendung "Entnahmeplan"

Der Entnahmeplan stellt einen kleinen Finanzplan dar, in dem zukünftige Einnahmen und Ausgaben abgebildet werden können. So kann man beispielsweise berechnen, ob die zu erwartenden Einnahmen aus gesetzlicher und betrieblicher Rente und ein vorhandener Kapitalstock ausreichen, um den Lebensunterhalt im Alter abzusichern.