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Die einzige professionelle ALL-IN-ONE Software,
die Sie für die private Finanzplanung, Ruhestandsplanung und Generationenberatung benötigen!

  • +++ NEU: Rezertifizierung für ISO/IEC 27001 +++
    Im Februar 2025 wurde das Rezertifizierungsaudit auf die neue Version 2022 durch den TÜV SÜD erfolgreich absolviert.
  • Programme für private Finanzplanung, Ruhestandsplanung, Generationenberatung und Finanztools für die Standardaufgaben in der Finanzberatung.
  • Webbasiert im Internet ohne Installation mit optionalen Zugängen für die Endkunden der Berater mit XPS-Privatfinanz besonders geeignet für die Honorarberatung.
  • Excel-basierte offline-Lösung für Poweruser mit XPS-Finanzoffice, superschnell im Handling mit Schnittstellen zu XPS-Privatfinanz.
  • Datenschutz und Informationssicherheit auf höchstem Niveau: Zertifiziertes Informationssicherheitsmanagementsystem (ISMS) gemäß ISO/IEC 27001 durch TÜV SÜD.

Wichtige Kriterien für Ihre Softwareentscheidung und einige gute Gründe und Argumente für unsere XPS-Software finden Sie im weiteren Verlauf auf unserer Homepage.

Umfangreiche Erfahrung:
Mehr als 200 Beratungsunternehmen, Finanzplaner und Berater setzen seit über 20 Jahren erfolgreich unsere Software ein.
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Die webbasierte Lösung: XPS-Privatfinanz

Die Webanwendung XPS-Privatfinanz beinhaltet Module für Finanzplanung, Ruhestandsplanung, Generationenberatung und diverse Finanztools, die passend für Sie auch einzeln gebucht werden können. XPS-Privatfinanz wird über eine individuelle Subdomain in Ihre Webseite eingebunden und an Ihr Corporate Design angepasst. Durch den optionalen Kundenzugang wird XPS-Privatfinanz zu einen Premiumcontent für Ihre Homepage und Ihre digitalen Angebote.
  • Die Daten werden auf eigenen Servern in einem zertifizierten Rechenzentrum in München gespeichert. Zur Sicherstellung von Datenschutz und Informationssicherheit hat die XPS-Finanzsoftware GmbH ein Informationssicherheitsmanagementsystem gemäß ISO/IEC 27001 aufgebaut. Die Erfüllung der hohen Normanforderungen weisen wir regelmäßig über Zertifizierungsaudits durch die TÜV SÜD Management Service GmbH nach.
  • XPS-Privatfinanz läuft auf allen gängigen Browsern ohne jeglichen Installationsaufwand auf Beraterseite. Durch Mandantenfähigkeit und logische Datentrennung eignet sich XPS-Privatfinanz besonders auch für größere Beratungsunternehmen und Banken mit vielen Beratern.
  • Über eine PSD2-Bankschnittstelle können tagesaktuell Kontostände und Kredite der Endkunden in deren Finanzplanung eingespielt werden. Die Bankschnittstelle steigert den Wert der Finanzplanung und unterstützt damit Ihre Honorarkonzepte als Finanzplaner.

Modul "Finanzplanung" Video

Im Modul "Finanzplanung" können Sie als Finanzplaner für Ihre Kunden professionelle Finanzplanungen auf Topniveau erstellen. Neben Privatkunden können Unternehmer und Freiberufler mit ihren Betrieben, Arztpraxen etc. abgebildet werden. Die einzelnen Beratungsthemen werden über zahlreiche Auswertungen transparent gemacht. Nachfolgend eine kleine Auswahl hierzu.
  • Die Vermögensbilanz schafft einen ausgezeichneten Überblick über das Vermögen: Wie hoch sind Vermögen und Verbindlichkeiten? Wie groß ist das Nettovermögen und wie hoch ist der Verschuldungsgrad? Über individuell definierbare Bilanzkonten kann der Berater die Vermögesbilanz nach seinen Vorstellungen strukturieren.
  • Die Vermögensentwicklung stellt dar, wie sich das Nettovermögen nominal und real nach Inflation entwickeln wird. Man erkennt, wie das Vermögen in der Erwerbsphase steigt. Ab Rentenbeginn bleibt das Vermögen nominell gleich. Real nach Inflation halbiert sich aber das Vermögen. Die rote Linie zeigt die Entwicklung der Kreditverbindlichkeiten.
  • Die Liquiditätsentwicklung zeigt das Sparpotenzial in der Erwerbsphase und die Unterdeckungen in der Rentenphase auf. Die grünen Balken stellen die aktuellen Überschüsse dar, die angespart werden können. Die grauen Balken sind die Unterdeckungen in der Rentenphase, die über Entnahmen aus den angesparten Überschüssen gedeckt werden können. Die roten Balken stellen das echte Liquiditätsproblem nach Verzehr des angesparten Kapitals dar.
  • Über die Konzept- / Immobilienanalyse können Immobilien mit den zugehörigen Krediten und ggfls. Tilgungslebensversicherungen dargestellt und analysiert werden. Welche Unterdeckungen vor und nach Steuern ergeben sich bei einer vermieteten Immobilie? Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite und wann werden die Kredite getilgt sein?
  • Das integrierte Erbdiagramm und die Erbfallanalyse geben Auskunft über die Situation im Erbfall. Wie hoch sind die Erbquoten des Ehepartners, der Kinder und anderer Verwandter? Wie steht es mit Pflichtteilen? Neben der gesetzlichen Erbfolge können Berliner Testament und individuelle Testamente abgebildet werden.
Über den XPS-Vermögensplaner nutzen Sie die Finanzplanung inhaltlich nahezu identisch offline in Excel. Der XPS-Vermögensplaner richtet sich an Finanzplaner, die gerne die Vorteile von Excel auch in der Finanzplanung nutzen möchten. Über Schnittstellen in beide Richtungen können Sie die Finanzplanung in Excel erstellen, in XPS-Privatfinanz hochladen und für Ihren Kunden verfügbar machen.
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Modul "Rentenplanung" Video

Mit der XPS-Rentenplanung bringen Sie die Ruhestandsplanung mit dem Thema Altersvorsorge und Rentenlücke auf den Punkt. Der Kunde erhält auf einer Seite alle Informationen, um zu erkennen, wie es um seine Versorgung im Ruhestand unter Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Sozialversicherung steht. Über den integrierten Vorschlagsgenerator wird ein Schichtenvergleich durchgeführt und ein renditeoptimierter Vorschlag zur Schließung der Rentenlücke erstellt.
Interpretation: Das gewünschte monatliche Nettoeinkommen von heute 2.000 EUR steigt durch die Inflation bis zum Rentenbeginn auf nominal 3.347 EUR. An Alterseinkünften sind eine gesetzliche Rente von 1.809 EUR, eine Privatrente in Höhe von 404 EUR sowie Mieteinnahmen von 518 EUR zu erwarten. Nach Abzug von Steuern und Krankenversicherungsbeiträgen resultiert daraus ein Nettoeinkommen von 2.330 EUR. Die Rentenlücke kann bis zum Alter von 85 Jahren durch Entnahme aus dem liquiden Vermögen geschlossen werden. Der Barwert der verbleibenden Rentenlücke beträgt zum Rentenbeginn 184.200 EUR.

Vorteile des Moduls "Rentenplanung"

  • Rentenplanung geht super schnell und ist für den Kunden oft informativer. Finanzplanung ist hier in vielen Fällen überdimensioniert.
  • Über einen Schichtenvergleich erstellen Sie einen renditeoptimierter Vorschlag. Ihre Präferenzen werden über Produktrenditen und Bonus- / Malussystem berücksichtigt.
  • Zwischen den Modulen Rentenplanung und Finanzplanung gibt es eine Schnittstelle in beide Richtungen. Für eine anschließende Finanzplanung können die Daten direkt übernommen werden.
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Modul "Generationenberatung" Video

Für Generationenberater und Erbschaftsplaner haben wir ein spezielles Generationen-Tool unabhängig von der Finanzplanung entwickelt. So können Sie mit minimaler Datenerfassung eine professionelle Generationenberatung durchführen. Mit dem Generationen-Tool beantworten Sie wichtige Fragen für den Erbfall Ihrer Kunden. Wie ist das Vermögen innerhalb der Familie verteilt? Welche finanziellen Auswirkungen ergeben sich im Erbfall? Reicht die Liquidität zur Begleichung der Erbschaftsteuer und eventueller Pflichtteile aus? Neben dem ersten Erbgang wird auch der zweite Erbgang dargestellt.

Vorteile des "Generationen-Tools"

  • Ansprechende grafische Darstellung der Erbsituation mit Genogramm und Erbdiagramm sowie ausführliche Dokumentation einschließlich Deckblatt mit Ihrem Logo und tabellarischen Analysen.
  • Erweiterte Möglichkeiten mit Berliner Testament oder individuellen Erbquoten, zweitem Erbgang und Gestaltungsvarianten bei Lebensversicherungen.
  • Sie kommen in sehr kurzer Zeit zu Ihrem Ergebnis durch effiziente Datenerfassung und der Beteiligung von Profis aus der Beratungspraxis an der Programmentwicklung.
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Modul "Finanztools" Video

Mit den Finanztools erhalten Sie Analysetools mit professionellen Lösungen für die Standardprobleme Ihrer Kunden. Wenige Eingaben genügen bei der Datenerfassung und Sie kommen sehr schnell zu fundierten und übersichtlichen Lösungen für Ihre Beratungsaufgabe.
  • Mit der Kostenanalyse nehmen Sie die Produktkosten der Finanzprodukte unter die Lupe. Die Rentabilität von Produkten hängt wesentlich von den Verwaltungskosten, Vertriebskosten und sonstigen internen und externen Kosten ab. Eine genaue Analyse lohnt daher. Wie hoch ist die Kostenquote von Fonds und Lebensversicherung bei entsprechenden Kostensätzen? Vergleichen Sie bis zu drei unterschiedliche Produkte auf eine sehr komfortable Art und Weise.

    Produktvideo Kostenanalyse
  • Wenn es um Investitionsentscheidungen in eine Immobilie geht, nutzen Sie das Tool "Immobilienfinanzierung". In wenigen Minuten analysieren Sie Ihre Immobilieninvestition und beantworten die relevanten Fragen: Welche Rendite erzielen Sie mit Ihrer Investition? Was kostet Sie die Immobilie vor und nach Steuern? Wann sind die Kredite getilgt? Die wichtigsten Investitionskennzahlen werden ermittelt und die zeitlichen Verläufe tabellarisch dargestellt.

    Produktvideo Immobilienfinanzierung
  • Das Tool "Ruhestands-Check" ist die kleine "Rentenplanung", die Ihnen und Ihren Kunden erste Auskunft über Versorgung im Ruhestand gibt. Geben Sie das gewünschte Nettoeinkommen im Ruhestand ein und rechnen Sie aus: Wie hoch ist das gewünschte Nettoeinkommen mit Inflationsausgleich? Wie groß ist die Deckungslücke bei Ruhestandsbeginn? Wieviel müssen Sie sparen, um die Rentenlücke zu schließen? In der Berechnung werden Inflation, Steuern und Sozialversicherung berücksichtigt.

    Produktvideo Ruhestands-Check
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Die Module

Wir bieten zahlreiche mathematisch hochwertige Programme für die professionelle Finanzplanung und Ruhestandsplanung an. Unsere Programme sind sehr schnell erlernbar.
Finanzplanung
Ruhestandsplaner
Generationen-
Tool
Ruhestandscheck
Kreditrechner
Sparplanrechner
Immobilien-
finanzierung
Kosten-
analyse
Wir freuen uns, wenn Sie sich für unsere Software interessieren. Am einfachsten rufen Sie uns für Ihren persönlichen Beratungstermin unter 089 - 69 777 627 an. So stellen Sie mit wenig Zeitaufwand fest, ob wir einen guten Nutzen für Sie und Ihr Unternehmen erbringen können.
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