Altersvorsorgeberatung und Ruhestandsplanung mit dem XPS−Rentenplaner oder im Webmodul "Rentenplanung"

Ergebnisdarstellung in der Ruhestandsplanung

• Perfekte Darstellung der Rentenlücke auf nur einer Seite
• Schichtenvergleich mit einer finanzmathematisch hochwertigen Renditeanalyse
• Inflationsberücksichtigung im Steuertarif
• Automatischer Vorschlagsgenerator inklusive Analyse von Riester- und BAV-Aufstockungen
• Renditeberechnung bis zum Lebensende
• Einzeldarstellung der Produkte
• Haftungsreduzierung durch Beratungs- und Berechnungsprotokol

Download / Information

Kriterien einer professionellen Ruhestandsplanung

Eine professionelle Ruhestandsplanung muss neben der Inflation die Steuerlast im Ruhestand und natürlich auch die zu erwartenden Beiträge in der Kranken- und Pflegeversicherung berücksichtigen.

Da die „kalte Progression“ auf Dauer zumindest teilweise von der Politik ausgeglichen wird, sollte eine professionelle Software für Ruhestandsplanung auch einen partiellen Inflationsausgleich im Steuertarif berücksichtigen. Andernfalls würden Durchschnittsverdiener im Ruhestand zu Spitzensteuerzahlern werden, was an der Realität vorbeigeht.

Neben der Statusanalyse bietet der XPS-Rentenplaner bzw. das Modul "Rentenplanung" einen Vorschlagsgenerator, der die Rentenlücke renditeoptimal schließt. Für die Suche nach der optimalen Lösung verwenden wir insgesamt drei verschiedene mathematische Algorithmen. Die beste Lösung aus diesen drei Algorithmen „gewinnt“. Dabei berücksichtigen wir unter anderem auch die Kürzung der gesetzlichen Rente, falls in dem Vorschlag eine Entgeltumwandlung/BAV enthalten ist.

Weiche Faktoren, die beispielsweise die Vorteilhaftigkeit von Investmentfonds gegenüber von Rentenprodukten beschreiben, kann der Berater ebenso in die Optimierung mit einfließen lassen.

Die Module