Rentenplaner
... das Werkzeug im Web
oder in Excel für Ihre
Ruhestandsplanung
Kurzvideo ansehen

Altersvorsorgeberatung und Ruhestandsplanung mit dem XPS−Rentenplaner oder im Webmodul "Rentenplanung"

Mit dem XPS-Rentenplaner wird das Thema Altersvorsorge und Rentenlücke auf den Punkt gebracht. Ihr Kunde erhält auf einer Seite alle Informationen um zu erkennen, wie es um seine Versorgung im Ruhestand unter Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Sozialversicherung steht.

  • "One-Pager": Kompakte und übersichtliche Darstellung der Alterversorgung im Ruhestand auf einer Seite.
  • Integrierter Vorschlagsgenerator mit Schichtenvergleich und renditeoptimiertem Vorschlag zur Schließung der Rentenlücke
  • Honorarfähiger professioneller Output der Analyse in Gutachtenform mit Ihrem Logo und Ihren Firmenfarben.

Ergebnisdarstellung in der Ruhestandsplanung

Interpretation: Das gewünschte monatliche Nettoeinkommen von heute 2.000 EUR steigt durch die Inflation bis zum Rentenbeginn auf nominal 3.347 EUR. An Alterseinkünften sind eine gesetzliche Rente von 1.809 EUR, eine Privatrente in Höhe von 404 EUR sowie Mieteinnahmen von 518 EUR zu erwarten. Nach Abzug von Steuern und Krankenversicherungsbeiträgen resultiert daraus ein Nettoeinkommen von 2.330 EUR. Die Rentenlücke kann bis zum Alter von 85 Jahren durch Entnahme aus dem liquiden Vermögen geschlossen werden. Der Barwert der verbleibenden Rentenlücke beträgt zum Rentenbeginn 184.200 EUR.

Hightlights in der Ruhestandsplanung

  • Perfekte Darstellung der Rentenlücke auf nur einer Seite
  • Schichtenvergleich mit einer finanzmathematisch hochwertigen Renditeanalyse
  • Inflationsberücksichtigung im Steuertarif
  • Automatischer Vorschlagsgenerator inklusive Analyse von Riester- und BAV-Aufstockungen
  • Renditeberechnung bis zum Lebensende
  • Einzeldarstellung der Produkte
  • Haftungsreduzierung durch Beratungs- und Berechnungsprotokol

Download / Information

Kriterien einer professionellen Ruhestandsplanung

Eine professionelle Ruhestandsplanung muss neben der Inflation die Steuerlast im Ruhestand und natürlich auch die zu erwartenden Beiträge in der Kranken- und Pflegeversicherung berücksichtigen.

Da die „kalte Progression“ auf Dauer zumindest teilweise von der Politik ausgeglichen wird, sollte eine professionelle Software für Ruhestandsplanung auch einen partiellen Inflationsausgleich im Steuertarif berücksichtigen. Andernfalls würden Durchschnittsverdiener im Ruhestand zu Spitzensteuerzahlern werden, was an der Realität vorbeigeht.

Neben der Statusanalyse bietet der XPS-Rentenplaner bzw. das Modul "Rentenplanung" einen Vorschlagsgenerator, der die Rentenlücke renditeoptimal schließt. Für die Suche nach der optimalen Lösung verwenden wir insgesamt drei verschiedene mathematische Algorithmen. Die beste Lösung aus diesen drei Algorithmen „gewinnt“. Dabei berücksichtigen wir unter anderem auch die Kürzung der gesetzlichen Rente, falls in dem Vorschlag eine Entgeltumwandlung/BAV enthalten ist.

Weiche Faktoren, die beispielsweise die Vorteilhaftigkeit von Investmentfonds gegenüber von Rentenprodukten beschreiben, kann der Berater ebenso in die Optimierung mit einfließen lassen.

Die Module

Wir bieten zahlreiche mathematisch hochwertige Programme für die professionelle Finanzplanung und Ruhestandsplanung an. Unsere Programme sind sehr schnell erlernbar.
© XPS-Finanzsoftware GmbH | Impressum | Datenschutzerklärung