Finanztools

... nützliche Werkzeuge für

Ihre Standardaufgaben in

der Finanzberatung

Standardaufgaben lösen in Excel mit dem XPS-Finanztools oder mit den webbasierten Finanztools in XPS-Privatfinanz

Mit den Finanztools erhalten Sie Analysetools mit professionellen Lösungen für die Standardprobleme Ihrer Kunden. Wenige Eingaben genügen bei der Datenerfassung und Sie kommen sehr schnell zu fundierten und übersichtlichen Lösungen für Ihre Beratungsaufgabe.

Die am meisten genutzten Finanztools sind die Tools Kostenanalyse, Immobilienanalyse und Ruhestands-Check.

Kostenanalyse für den Vergleich verschiedener Finanzprodukte und der Renditeminderung durch Kosten und Steuern.
Immobilienfinanzierung für die Analyse und rechnerische Verkaufsunterstützung von Investitionen in eine vermietete Immobilie.
Ruhestands-Check für die schnelle und trotzdem qualitativ hochwertige Ermittlung der Rentenlücke Ihres Kunden.

Außerdem gibt es noch einen Sparplanrechner, einen Kreditrechner und in der Excel-Version zusätzlich unter anderem eine Monte-Carlo-Simulation, eine Beteiligungsanalyse sowie einen Lohnsteuerrechner.

Erläuterungen zu ausgewählten Finanztools

Die am intensivsten genutzen Tools sind die Kostenanalyse, das Tool "Immobilienfinanzierung" und der "Ruhestands-Check". Das Tool "Ruhestands-Check" können Sie als Berater in Ihre Webseite einbinden, so dass das Tool auch für die Kundenneugewinnung eingesetzt werden kann.

Mit unserem "Altersvorsorgedepot-Rechner" ermitteln Sie anschaulich, wie sich regelmäßige Sparbeiträge, staatliche Zulagen und Kapitalerträge bis zum Rentenbeginn entwickeln. Persönliche Faktoren wie Einkommen, Familienstand und Kinder werden ebenso berücksichtigt wie individuelle Sparraten, Laufzeiten und Renditeannahmen. Auch die Auszahlungsphase wird realistisch abgebildet – einschließlich Auszahlquote, Wertentwicklung und steuerlicher Belastung. Eine übersichtliche Darstellung zeigt Förderquoten, Zulagen, Depotentwicklung sowie Renditen vor und nach Steuern. So erkennen Sie auf einen Blick, welchen Mehrwert die Förderung bietet und welches Einkommen Ihren Kunden im Ruhestand voraussichtlich zur Verfügung steht.
Wenn es um Investitionsentscheidungen in eine Immobilie geht, nutzen Sie das Tool "Immobilienfinanzierung". In wenigen Minuten analysieren Sie Ihre Immobilieninvestition und beantworten die relevanten Fragen: Welche Rendite erzielen Sie mit Ihrer Investition? Was kostet Sie die Immobilie vor und nach Steuern? Wann sind die Kredite getilgt? Die wichtigsten Investitionskennzahlen werden ermittelt und die zeitlichen Verläufe tabellarisch dargestellt.

Produktvideo Immobilienfinanzierung
Mit der "Kostenanalyse" nehmen Sie die Produktkosten der Finanzprodukte unter die Lupe. Die Rentabilität von Produkten hängt wesentlich von den Verwaltungskosten, Vertriebskosten und sonstigen internen und externen Kosten ab. Eine genaue Analyse lohnt daher. Wie hoch ist die Kostenquote von Fonds und Lebensversicherung bei entsprechenden Kostensätzen? Vergleichen Sie bis zu drei unterschiedliche Produkte auf eine sehr komfortable Art und Weise.

Produktvideo Kostenanalyse
Mit unserem "Kreditrechner" planen Sie Darlehen präzise, transparent und individuell. Unterschiedliche Zinssätze, Laufzeiten, Raten sowie regelmäßige und einmalige Sondertilgungen lassen sich flexibel berücksichtigen. Auch Zinsänderungen nach Ablauf der Zinsbindung werden realistisch in die Berechnung einbezogen. Anschauliche Diagramme und detaillierte Monats- oder Jahresverläufe zeigen auf einen Blick, wie sich Zinsen, Tilgung und Restschuld entwickeln. So erkennen Sie frühzeitig die tatsächlichen Gesamtkosten und finden eine Finanzierung, die optimal zu den Zielen und Möglichkeiten Ihres Kunden passt..
Die "Monte-Carlo-Simulation" wird in der Renditeberechnung eingesetzt, um die Unsicherheit und Schwankungen zukünftiger Entwicklungen (z. B. von Aktienkursen, Zinsen oder Portfolioerträgen) realistisch zu modellieren. Sie dient dazu, nicht nur eine einzelne erwartete Rendite, sondern eine Wahrscheinlichkeitsverteilung möglicher Renditen zu berechnen. Dadurch erhält man ein besseres Verständnis für Risiko (z. B. Wahrscheinlichkeit eines Verlusts), Bandbreite möglicher Ergebnisse (best case / worst case) und Wahrscheinlichkeiten für Zielrenditen (z. B. „Wie wahrscheinlich ist es, dass ich 5 % p. a. erreiche?“).
Mit der "Rendite-Analyse" stellen wir den internen Zins des zugrunde liegenden Zahlungsstroms. Für die Berechnung des internen Zinses wird ein fiktives Konto unterstellt. Wenn das Konto mit dem internen Zins verzinst wird, ist der Kontostand am Ende der Laufzeit exakt Null - das Konto "geht auf". Die Investition verhält sich damit vom Ertrag her wie ein Sparbuch mit genau diesen Einzahlungen mit diesen Auszahlungen und einem Zinssatz in Höhe des internen Zinses.
Das Tool "Ruhestands-Check" ist die kleine "Rentenplanung", die Ihnen und Ihren Kunden erste Auskunft über Versorgung im Ruhestand gibt. Geben Sie das gewünschte Nettoeinkommen im Ruhestand ein und rechnen Sie aus: Wie hoch ist das gewünschte Nettoeinkommen mit Inflationsausgleich? Wie groß ist die Deckungslücke bei Ruhestandsbeginn? Wieviel müssen Sie sparen, um die Rentenlücke zu schließen? In der Berechnung werden Inflation, Steuern und Sozialversicherung berücksichtigt.

Produktvideo Ruhestands-Check
Mit unserem "Sparplanrechner" planen Sie den Vermögensaufbau Ihrer Kunden und die spätere Nutzung ihres Kapitals einfach, präzise und vorausschauend. Flexible Sparraten, Einmalzahlungen, Entnahmen und Änderungen während der Laufzeit lassen sich individuell berücksichtigen. Der Rechner ermittelt wahlweise das erreichbare Endkapital oder eine passende regelmäßige Auszahlung auf Basis der erwarteten Rendite. Anschauliche Diagramme sowie detaillierte Monats- und Jahresverläufe machen Einzahlungen, Auszahlungen und die Entwicklung des Guthabens transparent. So sehen Sie auf einen Blick, wie Ihre Kunden ihre persönlichen Sparziele erreicht und ihr Vermögenen planvoll einsetzen können.

Download / Information

Musterausdruck aus der Kostenanalyse
Musterausdruck aus der Immobilienfinanzierung
Musterausdruck aus dem Ruhestandscheck

Weitere Auswertungen

Musterausdruck aus dem Sparplanrechner
Musterausdruck aus dem Kreditrechner

Jetzt anrufen unter 089 - 69 777 627 und Präsentation vereinbaren! Präsentation: 089 - 69 777 627

Die Module

Wir bieten zahlreiche mathematisch hochwertige Programme für die professionelle Finanzplanung und Ruhestandsplanung an. Unsere Programme sind sehr schnell erlernbar.

Finanzplanung

Ruhestandsplaner

Altersvorsorge-
depot

Generationen-
Tool

Immobilien-
finanzierung

Kosten-
analyse

Kreditrechner

Monte-Carlo
Simulation

Rendite-
analyse

Ruhestandscheck

Sparplanrechner